Принялись за поиск новых стимулов для эффективной работы в условиях свободного рынка.
Мало известная широкой общественности теория контрактов привлекла внимание всего мира после того, как исследовавшие ее ученые Оливер Харт и Бенгт Хольмстрем получили Нобелевскую премию по экономике за 2016 год. Данная гипотеза серьезно повлияла на многочисленные смежные области. Ее влияние распространилось на современную политическую экономику и теорию корпоративных финансов.
Суть
Теорией контрактов пользуются для определения правильного вознаграждения подчиненных. Ее приложение универсально. Теория одинаково подходит для предприятий с простыми рабочими со сдельной или фиксированной оплатой и случаев с высокооплачиваемыми должностями топ-менеджеров или разных корпоративных управленцев (но схема их вознаграждения на порядок сложнее). С помощью методов, сформулированных учеными и ведущими экономистами мира, можно определить наиболее подходящий обеим сторонам способ оплаты труда. Они подсказывают правильный выбор между бонусами в виде наличных, акциями предприятия или опционами на право их покупки.
Основы теории контрактов могут пригодиться и в области экономики регулирования. За исследования в этой области Нобелевскую премию 2014 года получил Жан Тироль. Другая важная сфера применения - корпоративное управление и корпоративные финансы. Для их изучения прибегают к использованию агентских моделей.
Также теория контрактов примыкает к теории аукционов. Эти области информационной экономики достаточно похожи и имеют много общих черт. Сегодня разработкой ведущих аукционов занимаются выдающиеся экономисты. В своей работе они пользуются методами, выработанными в том числе и теорией контрактов. Правильно подготовленный аукцион приносит прибыль на порядки большую, чем аналогичное мероприятие, если его организовать спустя рукава.
Конфликты на работе
Ключевые основы теории контрактов, модели и задачи этой дисциплины сводятся к построению абстракций, например модели «подчиненный-начальник» или «агент- принципал». В ней сталкиваются два лица. У обоих есть свои предпочтения и интересы. Теория контрактов рассматривает ситуации, при которых межу начальником и подчиненным возникают вызываемые их разными целями и задачами конфликты.
Спор не означает, что одна сторона хочет навредить другой. В нем есть пространство как для противоречий, так и для сотрудничества. Основные аспекты теории контрактов затрагивают ситуации, подобные той, когда начальник хочет, чтобы его подчиненный больше трудился, а его зарплата при этом не увеличивалась. У работника желания прямо противоположны. При подобном раскладе у начальника появляется дилемма: какие стимулы дать подчиненному для его действия в интересах работодателя? Суть теории контрактов сводится к анализу и предоставлению вариантов для решения подобных противоречий.
Основные принципы теории
Одним из решений для начальника может быть вариант, когда он продает свой проект подчиненному, организовывая тем самым новую франшизу. Покупатель платит определенную сумму и становится бенефициаром, начав с того момента получать все издержки и выгоды. Такое решение выглядит изящным и эффективным в теории. Однако у него есть изъяны, в том числе и концептуальные. Такая ситуация приводит к тому, что начальник застраховывается от возможных рисков, а подчиненный, наоборот, берет их все на себя.
Следовательно, подобное решение сработать не может. А все дело в том, что способность к риску характерна как раз для начальников, а не для подчиненных. Теория контрактов, кратко говоря, посвящена как раз подобным отношениям. Работавшие в ее рамках ученые и мыслители в разное время рассмотрели несколько абстрактных решений в ситуации конфликта интересов.
Не станет выходом из тупика и контроль над усилиями подчиненного. В таком случае начальник стал бы принуждать и заставлять его делать только то, что соответствует собственным интересам работодателя. Иллюстрацией подобных отношений может быть многовековая история экономики при эксплуататорском строе. В реальности же современные подчиненные часто действуют только по своему усмотрению, что оказывает существенное влияние на результат.
Факторы вознаграждения
Одна из теорем, которую предлагает теория контрактов в институциональной экономике, - это теорема достаточной статистики. Она принадлежит уже упомянутому лауреату Нобелевской премии Бенгту Хольмстрему. Эта теорема предлагает решение конфликта внутри модели «начальник-подчиненный». Что она собой представляет? Хольмстрем рассмотрел и подробно разобрал ситуацию, при которой начальник измеряет показатели, информирующие его о результатах деятельности подчиненного. Именно от них зависит предполагаемое вознаграждение или даже наказание.
Хольмстрем пришел к выводу, что начальнику необходимо перестать учитывать факторы, не находящиеся во власти его подчиненного. Принятые в обратном случае решения создают ненужный риск и только мешают стимулировать действия работника. При этом начальнику необходимо ориентироваться на всю остальную доступную ему информацию об эффективности усилий подчиненного.
Упрощенные стимулы
Многие ситуации не вписываются в классическую модель. Примером тому может послужить случай, когда подчиненному поручено сразу несколько заданий, и ему необходимо прикладывать самые разные усилия. Например, рабочий ухаживает за станком, заботится о его сохранности, подливает туда масло и в то же время вытачивает на нем какие-то детали. Даже если оплата за такой труд будет сдельной, она может привести к некоторым проблемам. Основные принципы контрактов строятся на стремлении избежать подобного развития событий. Пример неправильного решения - простой и сильный стимул, который вдохновит работника усердно трудиться и при этом заставит его позабыть о своих дополнительных обязанностях (внимательном отношении к станку, который сломается, если о нем не заботиться).
Многомерные усилия всегда чреваты для начальника дополнительными рисками. Созданная для подобного случая схема стимулирования должна учитывать все индивидуальные особенности ситуации. Упрощение - это то, с чем борется теория контрактов. Кратко его можно описать на примере преподавательницы. Если от учителя в школе потребовать определенных результатов ЕГЭ, то он будет «нагонять» детей на результат, забыв о самом главном - собственно, о знаниях. В такую ловушку могут попасть даже закаленные профессионалы, если им дать неправильные, извращенные стимулы. Их ученики в итоге не получат ключевых навыков, в том числе не привыкнут критически мыслить и самостоятельно разбираться в предмете.
Другой пример конфликта - проект целой команды, в которой неясно распределены полномочия и ответственность работников. Он подразумевает, что начальник не может оценить индивидуальный вклад в результат каждого своего подчиненного. Именно такие коллизии изучают экономисты, чьи исследования касаются теории контрактов. Способы улаживания конфликтов - вот что ищут эти специалисты. Они стремятся найти точку, в которой бы пересекались интересы и начальника, и подчиненного.
Отношенческий контракт
При выполнении некоторых видов работы очень важную роль играет механизм репутации. Его в частности изучали Харт и Хольмстрем. Теория контрактов в таких ситуациях изучает отношенческие контракты. Они возникают в случае, когда подчиненный и начальник работают вместе на протяжении довольно долгого времени. Чем больше опыт эффективного взаимодействия, тем больше они будут ценить их сотрудничество. Возникает доверие. В таком случае меньше шанс, что люди будут поступать согласно только своим интересам, а будут исходить из необходимости именно взаимной выгоды. Например, начальник станет щедрым на бонусы, а подчиненный не испугается рискованной инициативы.
Особенно важен фактор репутации, когда не предусмотрено объективной оценки результатов работы. Это может быть картина художника или другой объект творческого труда. В таких ситуациях часто нет третьей стороны, которая могла бы разрешить спор. Определить, что картина достойная, может только заказчик, исходящий из своих, возможно, никому неясных представлений об искусстве. Здесь бессилен суд, но зато может помочь теория контрактов. В институциональной экономике механизмы репутации изучаются с самых разных сторон.
Неполный контракт
Помимо всего прочего, теория контрактов Оливера Харта, за которую он и получил Нобелевскую премию, посвящена теме неполных контрактов. Ее суть сводится к тезису о том, что жизнь слишком сложна и многообразна, чтобы первоначальный договор, заключенный между сторонами, мог предусмотреть любые Именно поэтому участники процесса будут вести переговоры уже в ходе работы. Такие обсуждения позволяют разрешать новые проблемы и вызовы, возникшие у подчиненного и начальника. Они заполняют те пробелы, которые со временем неизбежно проявляются в самом первом контракте.
Далее важную роль играют детали. Кто обладает правами принятия решений и влияния на переговоры? Насколько стороны заинтересованы в продолжении сотрудничества, несмотря на возникшие проблемы? Всему этому посвящена теория контрактов Оливера Харта. Она повлияла на многие смежные дисциплины. Идеи Харта затронули теорию корпоративных финансов и Предложенными им решениями пользуются многие предприниматели и коммерсанты. Теория ученого уже давно служит инвесторам и планировщикам капитала публичных компаний. С ее помощью определяют ход процедуры банкротства разорившихся бизнесменов и предприятий.
Теория неполных контрактов нашла применение в спорах об экономическом распределении между государственным и частным секторами. Эта дискуссия касается судьбы организаций, предоставляющих услуги лечения и образования. Должны ли они быть государственными или оставаться частью свободного рынка? Теория неполных контрактов в данном случае затрагивает всю ту же мотивацию подчиненных. Например, если менеджера нанимает государство, то у него меньше стимулов осуществлять инвестиции, так как государство, возможно, вообще не будет вознаграждать его усилия в условиях собственной монополии. На конкурентном рынке с множеством частных компаний все совершенно иначе. В таких условиях каждый работодатель стремится внести в свое производство или предоставление услуг что-то новое, чтобы обогнать оппонентов. Поэтому компании будут вознаграждать менеджеров за инициативу и новшества, что обязательно станет частью контракта.
Стимулы и психология
Вместе с теорией контрактов, начиная с 80-х годов, развивалась поведенческая экономика. В ее рамках изучается поведение людей, влияющее на принятие решений и мотивацию работников. Все это напрямую связано с теорией контрактов. Многие идеи, сформировавшие ее основные постулаты, почерпнуты как раз из поведенческой экономики.
Примером такого заимствования можно назвать тезис о том, что люди мотивируются не столько вознаграждениями материального характера, сколько чувством общественной пользы своего дела, справедливости и т. д. За исследования в этой области вручена Нобелевская премия по экономике (2016). Теория контрактов особенно активно развивается в этом направлении в последние 10-15 лет. За данный период появилось немало серьезных работ, содержащих анализ внутренней мотивации подчиненных, основанной на отношениях с окружающими. Эти соображения накладываются на классические устоявшиеся модели теории контрактов, что ставит перед наукой новые открытые вопросы, требующие ответа.
Через теорию контрактов в экономическую науку вводятся понятия социальных норм и идентичности. В них прослеживаются элементы социологии и психологии. Из-за этого с теорией контрактов работают специалисты в самых разных научных областях. Они предлагают альтернативные методы мотивации подчиненных, упор в которых делается на чувство их идентичности и принадлежности (например, к некой социальной группе).
Заработная плата и производительность
В 1979 году Бенгт Хольмстрем в одной из своих публикаций сформулировал один из принципов оптимального контракта. В идеале он должен привязать оплату труда к результату работы подчиненного. Например, если менеджер компании отвечает за курс акций, то его зарплата будет понижена, если этот курс упадет. Однако финансовые потери имеют шанс случиться и не по вине агента. Могут вмешаться посторонние обстоятельства (например, конъюнктура рынка). Теория контрактов предлагает разные решения этого противоречия. Например, зарплату вышеописанного менеджера можно определять еще и согласно заработкам компаний-конкурентов. Если акции растут по сторонним причинам, влияющим на всю индустрию, то в этом нет заслуги агента, и тогда поощрять его просто не за что.
Связь между работой подчиненного и производительностью компании часто искажается множеством факторов. Чем больше таких обстоятельств, тем меньше заработок менеджера должен зависеть от показателей фирмы. Отдельно теория контрактов рассматривает зоны с высоким риском. Это может быть новая для инвестиций область. Чем сильнее вовлечен в эту зону подчиненный, тем лучше сделать его зарплату фиксированной. В таком случае при колебаниях (вне зависимости от их положительности или отрицательности) вероятность конфликта между работником и работодателем заметно снижается.
Сбалансированные стимулы
Мотивацией работника может быть не только высокая заработная плата, но и перспектива карьерного роста. Авторы теории контрактов подробно рассмотрели взаимодействие двух этих переплетающихся факторов. В условиях конкурентного рынка компания должна предлагать работникам высокую заработную плату, иначе они уйдут к конкурентам. В этой системе есть свои перекосы. Например, появляется угроза, что новые кадры будут трудиться слишком усиленно, в то время как специалисты на верхних ступеньках карьерной лестницы, наоборот, начнут отлынивать от своих обязанностей, так как их запросы уже в целом удовлетворены.
В этом контексте имеет свои плюсы модель фиксированной зарплаты. Выше уже приводился пример учителя, от которого требуются высокие результаты учеников на экзаменах. Такие ожидания приводят к перекосу и заострению внимания на определенных предметах или задачах. Если же зарплата будет фиксированной, вне зависимости от показателей производительности, распределение усилий между задачами станет сбалансированным.
Особенности теории
Близким направлением теории контрактов является экономика информации. Исследования в этих сферах ведутся с совсем недавнего времени. Еще несколько десятилетий назад даже самые серьезные и именитые экономисты не обращали внимания на реагирование людей на разные стимулы и на создание этих стимулов для поведения, оптимального для достижения определенной цели. Интерес к подобным явлениям возрос в 70-е годы.
Первыми экономические стимулы начали изучать Джеймс Миррлис и Уильям Викри. Эти специалисты повлияли на формирование теории оптимального налогообложения, с которой тесно связана теория контрактов. Книги Миррлиса и Викри дополнились трудами таких именитых ученых, как Жан Тироль, Эрик Маскин, Жан-Жак Лаффон, Роджер Майерсон. Многие из них были удостоены Нобелевской премии по экономике. Вышеупомянутые Оливер Харт и Бенгт Хольмстрем также относятся к этой плеяде исследователей.
Полная лемм и теорем теория контрактов оперирует абстрактными понятиями и в этом смысле очень близка к математике. В то же время рассматриваемые ею модели строятся согласно реальной жизненной мотивации. Выводы, которые делает теория контрактов, широко применяются на практике. Она взвешивает за и против во многих спорных вопросах. Примером применения теории может послужить спор о справедливости высоких зарплат топ-менеджеров российских и зарубежных компаний. Не зря ли эти сотрудники получают столь значительные вознаграждения за свой труд? Теория контрактов простыми словами может ответить на этот вопрос, так как в ее арсенале есть многочисленные экономические аргументы.
Действие такого контракта основано на отношениях доверия между сторонами. Явные условия договора только наброски, так как есть неявное условия и договоренности, которые определяют поведение сторон. Примером реляционного контракта может быть «Комплексная форма соглашения», США (Integrated Form of Agreement -IFoA) - разработана для Саттер проектов (Sutter Health projects) в области здравоохранения в Калифорнии и используется некоторыми другими поставщиками медицинских услуг.
Вопросы для повторения
1) Как институциональная среда влияет на выбор контрактных форм?
2) С какого рода проблемами, вызванными ассиметричной информацией, сталкиваются страховые компании? Как их можно решить с помощью изменения форм заключения контракта?
3) Какие основные причины заключения неполных контрактов изучаются в рамках теории контрактов?
1) Институциональная экономика: Гл. 1.4. Теория оптимального контракта: моделирование контрактных отношений (С. Соссье): Учебник / Под ред. А.Н. Олейника. - М.: ИНФРА - М, 2005. - 704 с.
2) Олейник, А. Тюремная субкультура в России: от повседневной жизни до государственной власти / А. Олейник. - М.: ИНФРА-М, 2001. - 418 с.
3) Олейник, А. «Бизнес по понятиям»: об институциональной модели российского капитализма / А. Олейник // Вопросы экономики. - 2001. - №5. - С. 4-25.
4) Смотрицкая, И. Институт контрактных отношений на рынке государственных заказов / И. Смотрицкая, С. Черных // Вопросы экономики. - 2008. - №8. - С. 108-118.
5) Тамбовцев, В.Л. Введение в экономическую теорию контрактов / В. Л. Тамбовцев. - М.: ИНФРА-М, 2004. - 144 с.
6) Шаститко, А. Достоверные обязательства в контрактных отношениях / А. Шаститко // Вопросы экономики. - 2006. - №4. - С. 126-143.
7) Юдкевич, М.М.Основы теории контрактов: модели и задачи: Учеб. Пособие / М.М. Юдкевич, Е.А. Подколзина, А.Ю. Рябинина. - М.: ГУ ВШЭ, 2002. - 352 с.
3.5. Новая экономическая история
План изучения:
1). Сущность новой экономической истории.
Новая экономическая история - это концепция институтов и институциональной динамики, объясняющая закономерности развития человеческого общества.
В составе институтов Д. Норт выделяет три главных составляющих:
а) неформальные ограничения (традиции, обычаи, социальные условности);
б) формальные правила (конституции, законы, судебные прецеденты, административные акты);
в) механизмы принуждения, обеспечивающие соблюдение правил (суды, полиция и т. д.).
Неформальные институты складываются спонтанно, без чьего-либо сознательного замысла, как побочный результат взаимодействия множества людей, преследующих собственные интересы.
Согласно Д. Норту, существует два основных источника институциональных изменений:
1) сдвиги в структуре относительных цен. Технический прогресс, открытие новых рынков, рост населения - все это ведет либо к изменению цен конечного продукта по отношению к ценам факторов производства, либо к изменению цен одних факторов по отношению к ценам других. Под влиянием таких изменений некоторые из прежних форм организационного и институционального взаимодействия становятся невыгодными, и экономические агенты начинают экспериментировать с новыми формами.
2) идеология. Под идеологией он понимает субъективные модели, через призму которых люди воспринимают и оценивают окружающий мир. Идеологические пристрастия также не свободны от влияния экономических расчетов: чем больше прибыльных возможностей блокирует чья-либо субъективная картина мира, тем сильнее стимулы к ее пересмотру.
Отсутствие институциональных изменений означает, что никто из агентов не заинтересован в пересмотре действующих «правил игры».
В новой институциональной экономической теории развиваются несколько теорий контракта. Некоторые из них тяготеют к неоклассическому направлению экономической мысли, они основаны на постулатах об «экономическом человеке», абсолютной рациональности и максимизирующем поведении. В таких теориях акцент делается на применении математических методов и прежде всего стандартных методов микроанализа. Другие теории опираются на нетрадиционные для экономической науки понятия, такие, как «отношения», «солидарность», «доверие» и т. д. При этом используются не только математические, но и «вербальные» методы, характерные для социологии и других смежных наук.
В этом разделе будут рассмотрены две «крайние» теории контрактов: теория агентских контрактов и теория отношенческих контрактов .
Первая имеет неоклассический характер, она рассматривает взаимодействиеучастников контракта как антагонистическое, а их поведение как абсолютно рациональное и максимизирующее. Вторая, наоборот, делает акцент на роли кооперации, сотрудничества, солидарности. Поведение участников взаимодействия неявляется абсолютно рациональным, на него оказывает существенное влияние институционализированная система ценностей.
Теория агентских отношений . Сторонами контракта выступают принципали агент. Принципал нанимает агента, действующего от имени принципала, дляоказания неких услуг и, чтобы облегчить достижение поставленных целей, делегирует этому агенту некоторые полномочия по принятию решений. Информацияпосле заключения контракта асимметрична , поскольку:
- а) действия агента не поддаются непосредственному наблюдению со стороныпринципала;
- б) агент располагает некоторыми результатами наблюдений, которых нету принципала.
Для принципала слишком затратно осуществлять как мониторинг действийагента, так и приобретать знания, полученные агентом в ходе наблюдений. Поэтому в первом случае агент получает возможность совершать скрытые действия , а во втором случае -- пользоваться скрытой информацией . Предполагается, чтоагент совершает скрытые действия и использует скрытую информацию для достижения своих собственных целей, а не целей принципала. Таким образом, принципал несет моральный риск , связанный с постконтрактным оппортунистическимповедением агента.
Исходной является проблема ограниченностиинформации , имеющейся у экономических агентов. Благодаря этому появляется возможность проявления оппортунизма , т. е. склонности индивидов встремлении к собственной выгоде прибегать к обману или сокрытию информации. Ограниченность информации и оппортунизм, вместе взятые, порождают проблему асимметричности информации , при которой информация, касающаяся существенных сторон сделки, доступна не всем ее участникам.
Оппортунизм, с которым принципал пытается справиться на стадиипоиска агента, принято обозначать как предконтрактный . Последний выражается в сокрытии агентом информации о своем типе. Под типом агентаможет подразумеваться, например, качество товара, который он продает, илиего отношение к товару, который он покупает. В последнем случае классическим примером является искушенность человека в вопросе о качестве вина, так что вино определенного качества будет приносить различную полезностьпокупателю в зависимости от его искушенности.6 Следствием предконтрактного оппортунизма является неблагоприятный отбор (adverseselection), т.е. сужение рынка за счет уменьшения числа реализованных сделок.
Та разновидность оппортунизма, против которой направлены усилияпринципала на стадии заключения контракта с уже найденным агентом, обозначается как постконтрактный оппортунизм . Он выражается в сокрытииагентом информации о своих усилиях или действиях после заключения контракта. Результатом постконтрактного оппортунизма является моральный риск (moralhazard), т.е. вероятность неблагоприятного влияния заключенногоконтракта на систему стимулов агента, в результате чего в рамках данногоконтракта уменьшается ожидаемая полезность принципала. Обе проблемы вданной теории решаются на стадии заключения контракта, т.е. основной вопрос здесь состоит в том, каким в той или иной конкретной ситуации долженбыть контракт, чтобы исключить пред- или постконтрактный оппортунизм.
Далее, асимметричность информации на стадии поиска партнера принимает форму скрытой информации (hiddeninformation), т. е. отсутствия упринципала информации о типе агента, а на стадии заключения контракта -- форму скрытыхдействий (hiddenaction), которые имеют место, когдапринципал не знает, каковы усилия агента, с которым заключен контракт.
Вместе с тем из вышеприведенных определений вытекает, что эти формыасимметричности информации являются также и формами проявления предипостконтрактного оппортунизма.
Проблемы, порождаемые обеими формами оппортунизма и асимметричности информации, -- неблагоприятный отбор и моральный риск, -- решаются посредством разработки оптимального контракта, который в первом случае направлен на выявление типа агента, а во втором случае -- на настройкуего стимулов. Приято выделять два способа выявления типа агента, которыеобозначаются как фильтрация (screening) и сигнализирование (signaling). В первом случае предлагается меню контрактов, составленных таким образом, что агенты того или иного типа сами должны выбрать предназначенный дляних контракт. В последнем случае инициатива исходит от агента, а именноон создает сигнал, позволяющий принципалу идентифицировать его тип.Классическим примером сигнала является уровень образования.
Способы настройки стимулов агента, которые рассматриваются в пособии, сводятся к участию в прибылях и эффективной заработной плате. Предлагаются также и другие варианты перевода английского термина “moralhazard”,в частности, «субъективный риск», «моральный ущерб», «риск недобросовестности».
В трудовом договоре наниматель выступает в роли принципала, а наемныйработник -- в роли агента. Использование рабочего времени в своих целях являетсяскрытым действием работника.
В отношениях между врачом и пациентом врач выступает в роли агента, выбирающего некие действия, влияющие на благосостояние принципала (пациента).Врач обладает преимуществом в знаниях, которым он может воспользоваться длязавышения объема оказываемых медицинских услуг сверх необходимого уровня.
Такие знания врача являются скрытой информацией.
Акционеры являются принципалами, которые не могут в деталях наблюдатьза тем, принимают ли менеджеры -- их агенты -- решения, соответствующие ситуации, или нет. Проблема принципал-агент в данном случае получила название «отделение собственности от контроля».
Страховая компания, застраховавшая имущество собственника от пожара, является принципалом, а собственник -- агентом. Оппортунистическое поведениесобственника заключается в данном случае в несоблюдении им мер противопожарной безопасности. В подобных страховых случаях лежат истоки термина «моральный риск».
Издержки, связанные с реализацией контракта между принципалом и агентом,называют агентскими . Они включают в себя:
- а) затраты принципала на мониторинг, предназначенный для ограничения уклоняющейся деятельности агента;
- б) затраты агента, сопряженные с осуществлением залоговых гарантий. Залоговые издержки часто необходимы, чтобы принципал имел гарантии, чтоагент не предпримет каких-либо действий, причиняющих ему ущерб;
- в) остаточные потери принципала, связанные с тем, что действия агента ненаправлены всецело на максимизацию благосостояния принципала.
Информация до заключения контракта асимметрична , поскольку принципалменьше знает о личных качествах агента, чем сам агент. В результате возникает проблема неблагоприятного отбора агентов. Этот термин имеет свои истокив сфере страхования. Например, в случае страхования жизни известно, что однииндивиды имеют большую вероятность умереть молодыми, чем другие. Некоторые из тех, кто страхует свою жизнь, могут более точно оценить свое здоровье, чем страховая компания. Если страховые взносы будут равными для всех, то страхование жизни будет в большей степени привлекать людей с высоким риском, чемлюдей с низким риском. В итоге структура владельцев страховых полисов окажетсяболее «рискованной», чем структура населения в целом, на которую ориентируетсястраховая компания. Как следствие, ее выплаты будут чрезмерными.
Теория отношенческих контрактов .
Концепция отношенческой контрактацииявляется центральной в новой институциональной экономической теории.
Отношенческие контракты можно определить как контракты, участники которых не пытаются принять во внимание все возможные будущие обстоятельства, но тем не менее вступают в такиедолгосрочные отношения, когда прошлые, настоящие и ожидаемые будущие личные отношения, возникающие между ними, имеют важное значение.
Хозяйственные агенты в значительной степени полагаются на «невидимое рукопожатие » как заменитель «невидимой руки», которая не слишком эффективнодействует в информационной экономике. В трудовой сфере «невидимое рукопожатие» работодателей со своими наемными работниками означает необязывающиеутверждения, которые благоприятно влияют на долгосрочные ожидания работников и вместе с тем не накладывают чрезмерных ограничений на возможностигибкого поведения фирмы. Большинство трансакций, осуществляемых в рамкахотношенческой контрактации, представляют собой элемент системы социальныхотношений, которые выходят за пределы отдельной трансакции. Эти трансакцииявляются неотъемлемой частью долговременных деловых союзов.
Теория отношенческих контрактов применима к ситуациям, в которых существует двусторонняя зависимость участников контракта, обусловленная наличиемтрансакционно-специфических инвестиций. Инвестиции данного вида трансформируют агентский контракт в отношенческий. Примером служит фундаментальная трансформация .
Фундаментальная трансформация -- возрастающая зависимость фирмы от наемных работников, обладающих специфическим человеческим капиталом.
Гарантии отношенческих контрактов со стороны законодательства весьма ограничены. По этой причине оппортунизм приходится предотвращать путем частногопорядка улаживания конфликтов . Под этим термином понимают как неюридические санкции, так и контрактные соглашения, которые защищены законом и предназначены для охраны каждой из сторон от постконтрактного оппортунизма другой стороны. Рассмотрим типы частного порядка улаживания конфликтов.
1) Самовыполняющееся соглашение с использованием бренд-капитала или «заложников ». Бренд-капитал -- это специфические инвестиции, осуществляемые фирмой в торговую марку (например, рекламные компании,предпринятые с целью продвижения торговой марки). «Заложники » -- этоспецифические инвестиции, которые осуществляет субъект, давший обещание, с целью сделать свое обещание достоверным. К «заложникам» относят затраты на рекламу нового товара, которые будут «уничтожены», если надежды покупателей не оправдаются. К ним также относят низкозатратные инвестиции, такие, как дарение подарков, взаимное угощениеи обмен визитами. Обмен «заложниками» в форме инвестиций в чувстватакже служит механизмом обеспечения достоверности обязательств. Так,страхованием от изменений стимулов контрагентов являются узы любви.
Чувство глубокой привязанности не позволит стимулам одного контрагента измениться в своекорыстных целях. Это создает основу для текущихинвестиций во взаимоотношения, что в противном случае было бы слишком рискованно.
- 2) Солидарность
-- взаимопомощь контрагентов, основанная на общности ценностей и необходимости достижения общих целей. Отношенческим контрактам свойственна слабая солидарность
, она характеризуется следующими свойствами:
- а) стороны учитывают интересы общества в целом,
- б) не поощряется силовое перераспределение благ между контрагентами какальтернатива «сбалансированной взаимности»,
- в) отсутствует открытое оппортунистическое поведение,
- г) практикуется обмен дарами,
- д) существуетготовность восстановить отношения в случае конфликта.
Солидарность наемного работника проявляется как лояльность -- его идентификация с корпоративными целями на рациональном и эмоциональномуровнях. Гордость за выполненную работу и готовность принимать ответственность за производственный результат, а не формальное «следованиеправилам», рассматриваются как важные факторы успеха современной организации.
Сильная солидарность обладает некоторыми чертами слабой солидарности, но принципиально отличается от нее в том, что стороны в своих действиях не учитывают интересы общества в целом. Сильная солидарностьпрепятствует заключению эффективных контрактов. Например, когда мэргорода выдает подряд на строительство своему другу, а не предпринимателю, предложившему наиболее выгодные условия, то такие действия мэраявляются коррупцией.
- 3) Стратегия «зуб за зуб » представляет собой одну из возможных форм, которую принимает ответное поведение. Важнейшей частью такой стратегиислужит готовность сделать первый шаг в направлении кооперации и темсамым принять риск в первом раунде взаимодействия, т. е. следовать правилу «никогда не предавать первому». Если подобное поведение, основанное на уступках, игнорируется вторым участником, то в следующем раундепервый участник осуществляет возмездие (или предательство).
- 4) Использование третейского суда . Важной причиной преобладания даннойформы частного порядка улаживания конфликтов является неэффективность правовой системы.
Источниками этой неэффективности служат:
- * неопределенность порядка получения возмещения по суду;
- * несовершенство способов, посредством которых суды исчисляют ущерб;
- * большая продолжительность времени, в течение которого суды выносят решения, и др.
- 5) Регулирование , будь то частное или государственное, есть форма администрирования отношенческих контрактов, которое осуществляется третьейстороной. Например, в случае с коммунальными услугами регулирующийорган (антимонопольный комитет, энергетическая комиссия и т. д.) действует как посредник между поставщиками и потребителями энергии.
- 6) Объединение сторон -- это любое устройство, целью которого являетсяуменьшение расхождения сторон посредством развития духа единения илисимпатии между ними.
Примеры: фирма, вертикальная интеграция, брак.
Объединение сторон контракта выступает важнейшей формой защиты отпостконтрактного оппортунизма, оно обеспечивает высокий уровень юридической защиты индивидов. Вертикальная интеграция представляет собой эффективный способ частного разрешения конфликтов. По мере тогокак трансакции становятся все более и более специализированными, значительно ослабевают стимулы к рыночным сделкам.
Иными словами, когдачеловеческие и физические активы все более специализируются на выполнении единственной задачи, их уязвимость в отношении оппортунизмавозрастает, что требует специальной защиты, которую может обеспечитьобъединение.
Преимущество вертикальной интеграции состоит в том, чторазрешение конфликта можно осуществлять постепенно без дополненияили корректировки действующих межфирменных соглашений.
7) Организационная культура . Данный термин используют тогда, когда необходимо подчеркнуть существование совместно поддерживаемых ожиданийчленов организации относительно поведения. Организационную культуруопределяют как принцип или правило, которое обусловливает поведениечленов организации и дает им представление относительно того, как организация будет реагировать на определенные обстоятельства, если таковые возникнут. Указанный принцип должен характеризоваться как широкой применимостью, так и достаточной простотой, чтобы все заинтересованные стороны могли его легко интерпретировать. Важная задача любойорганизации состоит в том, чтобы довести общее правило принятия решений, существующее в данной организации, до всех, кто непосредственноприменяет это правило. Для защиты своей репутации организации частоиспользуют избранный принцип даже в тех случаях, когда это может оказаться неоптимальным в краткосрочном периоде.